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“断卡行动”进行时!多家银行被约谈,暂停新开账户!
来源:衢州贷款网 时间:2021-07-22 19:00 点击:

当前,电信网络新型违法犯罪形势严峻,买卖银行账户(卡)违法行为呈现多发高发态势,严重损害人民群众切身利益,给公安机关打击犯罪、追缴资金造成很大障碍。为彻底铲除非法买卖银行账户黑灰产业,坚决斩断电信网络诈骗资金链,切实保护人民群众财产安全,积极维护社会和谐稳定大局,进一步维护金融市场稳定发展,人民银行福州中心支行积极推进福建省银行业机构“断卡”行动向纵深开展,账户风险防控工作取得积极成效。

2021年以来,福建省个人涉案银行账户数量月均下降23%,各环节工作举措扎实有效。

一是源头防控,全省银行拒绝可疑开户4360户,有效拦截近10%异常跨行开户业务;部分地区25%的新开个人账户非柜面业务设置为最低限额,33%的新开个人账户为Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。

二是全面排查,组织全省银行累计排查账户647万户,发现风险账户77.8万户,并指导相关银行全部采取相应管控措施。

三是联防共治,发挥省税务局、省通信管理局等多方合力,对2000余个嫌疑账户实施管控,对1000余个发生支付账户向银行账户试探性转账的可疑账户提前防控,对332个连续三个月欠税的风险账户组织摸排。

四是严厉追责,暂停省内7家银行13个网点新开账户业务,指导账户风险较高的5家银行29个网点主动暂停新开户业务20天至1个月,支持1家银行暂停某县市全部网点9天新开户业务。

据悉,人民银行福州中心支行坚持问题导向,以涉案账户治理为重点,不断完善账户风险控源、排查、共治、追责的闭环式工作机制,确保“断卡”行动断得早、准、全、狠。

一是指导辖内人民银行建成个人频繁跨行办理业务监控预警系统,督促省内银行全面落实新开户“十询问”“五回访”“三核实”要求,合理设置个人账户非柜面渠道限额,引导存款人开立Ⅱ或Ⅲ类银行结算账户。

二是有效提升排查存量账户的针对性和有效性,建立账户常态排查制度,瞄准“新开户24小时至72小时无法联系、一人多卡、长期不动户、存量账户手机实名制未有效核验”等风险账户,结合“开户异地化”“年龄年轻化”“地域集中化”等涉案账户特点,开展风险排查。

三是组织银行收集15000余条账户非柜面渠道境外登录、联系方式异常等信息“点对点”移送联席办、出入境管理、通信管理等部门,综合开展风险研判,会同省通信管理局建立“不良信息联动处置平台”,并推进与省公安厅建立反诈专网实现跨部门数据专网传输。

四是联合公安部门对涉案账户较多银行上门督导、红黄牌挂牌督办,对重点银行采取专项约谈、暂停新开户业务,督促银行严肃内部问责等强监管措施。

支付圈整理了多地反电信网络诈骗中心的建议:

存在以下情况的企业被重点关注:

1、一人多企、一人多户、一址多照

2、经营地址为“自主申报、住所申报”

3、无深户、无居住证、无社保的三无人员

4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

企业法人需注意接听银行电话

银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!

对公账户被冻结如何解决

如果因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营

2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)

3、可把原来开的对公户销户后,再重新选择其他银行开户。

对于企业新申请对公账户从严审查

针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:

1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)

2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)

3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章

4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户

银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保“真人、真事、真资料“方能审核通过.